לכל שאלה וייעוץ חייגו: 02-9669500

משיכת כספי תגמולים בסכום חד"פ

הפקדת כספי תגמולים הן במעמד שכיר והן במעמד עצמאי לקרן פנסיה / לקופת גמל / לביטוח מנהלים וכו'
מטרתה לאפשר לבעל הקופה לחסוך את הכסף המופקד לצורך קבלת קצבה חודשית בעתיד בעת הגיעו לגיל פרישה.

משיכת כספי תגמולים בסכום חד-פעמי גוררת אחריה בד"כ ניכוי מס בשיעור 35% אך ישנם מקרים הפוטרים את המשיכה בהתאם לוותק של הקופה ולסוג הקופה.

להלן ריכוז כללי משיכה במקרים רגילים:

תגמולים לשכירים

 

תגמולים לעצמאים

קיימים מקרים חריגים בהם יינתן פטור למשיכת כספי תגמולים גם אם לפי החוק היבש יחויבו בשיעור 35% להלן:
1. פטור בגין משיכת כספי תגמולים לבעלי הכנסות נמוכות שהינן פחות משכר המינימום בחודש ובמידה ומדובר בבני זוג אשר יש להם ילדים מתחת לגיל 18 הכנסות נמוכות שהינן פחות מפעמים שכר המינימום בחודש.
2. פטור בגין משיכת כספי תגמולים במידה ונקבעה לעמית (בעל הקופה) או לקרובו אחוז נכות בשיעור 75% ומעלה.
3. פטור בגין משיכת כספי תגמולים לצורך הוצאות רפואיות לפי הכללים המפורטים בחוק.
4. פטור בגין משיכת כספי תגמולים בעת פטירת העמית (בעל הקופה) וחלוקה ליורשים.
5. פטור בגין משיכת כספי תגמולים לעמית שהגיע לגיל פרישה בתנאים מסוימים.

חשוב מאד לפני שהנכם פונים במשיכת את כספי תגמולים בסכום חד פעמי להיוועץ מול גורם המבין בתחום המיסוי (מלבד גורם המבין במוצר עצמו) על מנת לא להיכשל בתשלום מס שיכול היה להיחסך.

לפרטים נוספים ניתן לפנות למשרדנו.

 

לייעוץ ראשוני ללא התחייבות -
מלאו כאן פרטים וצוות המשרד יצור עמכם קשר בהקדם:
דברו איתנו...
לנוחיותכם, מספר אפשרויות ליצור עמנו קשר:
נוכל להיפגש אצלנו!
ירושלים - הסדנא 4 ת.ד. 53240, מיקוד 9153102 נווה דניאל, גוש עציון 90909